??????? 慶陽(yáng)網(wǎng)訊（通訊員 王東晉）打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪及“斷卡”行動(dòng)開展以來,，中國(guó)工商銀行慶陽(yáng)分行嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)要求，真抓實(shí)干,，有力維護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全,，踐行了國(guó)有商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任。

??????? 工行慶陽(yáng)分行建立了賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)賬戶開戶,、變更、銷戶、使用全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管控,。充分運(yùn)用工商銀行的大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì),，及時(shí)將賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的異常數(shù)據(jù)進(jìn)行共享，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常,、可疑賬戶,，嚴(yán)格進(jìn)行管控和處理，前移“斷卡”工作重心,，做到未雨綢繆,。通過開戶詢問、盡職調(diào)查,、實(shí)地走訪,、客戶回訪、模型監(jiān)測(cè),、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等方式,，準(zhǔn)確識(shí)別客戶真實(shí)身份，核驗(yàn)開戶意愿,，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施,，為正常客戶提供滿意的結(jié)算服務(wù),，限制異常賬戶結(jié)算,。

??????? 加強(qiáng)宣傳，利用銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備,、手機(jī)銀行、微信,、微博等,，綜合運(yùn)用視頻、海報(bào),、折頁(yè)等,，加大對(duì)社會(huì)公眾買賣、出租,、出借賬戶的后果及法律責(zé)任的政策宣傳,，增強(qiáng)社會(huì)公眾自我保護(hù)及防范意識(shí)。強(qiáng)化銀行機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),、公安機(jī)關(guān)的溝通協(xié)作,，及時(shí)掌握有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪動(dòng)態(tài)，依法合規(guī)正確收集和處置相關(guān)違法犯罪線索,，及時(shí)向人行和公安部門報(bào)告可疑信息,，配合加大對(duì)違法犯罪活動(dòng)的打擊治理力度。